미국 커버드콜 월배당 etf 2종 JEPI JEPQ 비교 분석, 뭐가 내게 맞을까?

미국 커버드콜 월배당 ETF 2종 JEPI JEPQ 비교 분석, 뭐가 내게 맞을까?

 

이번 포스팅에서는 JP모건에서 판매하는 대표적인 미국 커버드콜 월배당 etf 2종 상품인 JEPI JEPQ 비교 분석 결과에 대하여 간략히 살펴보고자 합니다.

 

미국 커버드콜 etf

 

미국 커버드콜 etf 특히나 미국 3대 지수를 추종하는 월배당 etf는 전통적으로 중장기투자에 적합한 것으로 잘 알려져 있는데, 그중에서도 JP모건에서 판매하는 JEPI와 JEPQ 2가지 상품이 가장 대표적이라 할 수 있을 듯합니다.

 

JEPI와 JEPQ etf는 모두 커버드콜 etf이자 월배당 etf로 유사한 듯 보이나 다소 차이점을 나타내고 있기에 이를 잘 파악한 후 본인에 맞는 투자 전략을 세우는 것이 중요하다 하겠습니다.

 

또한 월배당 etf의 경우 배당금에 대한 세금이 폭탄이라는 이야기를 전해듣고 이를 기피하는 경우도 있으나 이는 한편으로는 맞고 다른 한편으로는 틀린 발언이라 할 수 있기에 관련 월배당 etf의 배당금 세금 관련 내용을 올바로 파악하는 것이 중요하다 하겠습니다.

 

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JEPI JEPQ 비교: 기본 개요

 

JEPI JEPQ

 

미국 커버드콜 ETF이면서 월배당 ETF인 JEPI와 JEPQ는 모두 JP모건에서 운용하는 금융상품으로 JEPI가 JEPQ보다 약 2년 정도 앞서 출시되었습니다.

 

두 상품 모두 안정적인 월배당을 지원하면서 미국 대표지수를 추종한다는 점에서 많은 중장기 투자자들에게 인기를 끌고 있는 상품이라 할 수 있는데, jepi는 기본적으로 S&P500 지수를 JEPQ는 나스닥100 지수를 기본 지수로 추종하는 것이 대표적인 차이점이라 보시면 되겠습니다.

 

운영규모 면에서는 jepi가 JEPQ 보다 앞서 출시되었고 S&P500 지수를 추종한다는 점에서 JEPQ 보다 대략 3배 정도 크니 참고하시기 바랍니다.

 

📌 핵심 차이점:

- JEPI는 S&P 500 종목 기반, JEPQ는 나스닥 100 종목 기반

- JEPQ가 성장주 비중이 높아 변동성이 크고, 배당률이 상대적으로 높음

- JEPI의 변동성이 더 낮고 방어적인 성향이라 할 수 있음.

 

JEPI 주가 배당금 배당일 배당락일, 월배당 etf 수수료는 얼마?

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JEPI JEPQ 비교: 투자 전략 및 수익구조

 

JEPI JEPQ 비교

 

다음으로는 JEPI JEPQ 비교 항목으로 투자 전략 및 수익구조에 대하여 간략히 살펴보도록 하겠습니다.

 

JEPI와 JEPQ 모두 커버드 콜 전략을 사용하지만, 방법과 수익률이 조금 다르다 할 수 있는데, 여기서 커버드콜 전략이란 보유 주식의 상승 잠재력을 제한하는 대신 옵션 프리미엄을 수익으로 받는 방식을 의미합니다.

 

덧붙여 JEPI와 JEPQ는 ELN(Equity Linked Notes) 활용하기에 개별 주식 대신 ELN을 활용하여 옵션 프리미엄 수익을 창출하니 참고하시기 바랍니다.

 

투자전략 및 수익구조 측면에서 JEPI JEPQ 비교를 한다면 JEPI는 연 배당률이 대략 7 ~10%를 이루고 있는 반면 JEPQ는 약 9 ~12%로 JEPI 보다 다소 높다 할 수 있습니다.

 

또한 JEPI는 상승 잠재력은 JEPQ 보다는 다소 낮지만 하락 방어가 더욱 좋다고 할 수 있는데 이는 JEPI 자체가 기술주 중심의 나스닥100 지수가 아닌 S&P500 지수를 추종하기 때문입니다.

 

나스닥지수 (나스닥100), 다우지수, S&P500 지수 정의와 대표 종목

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JEPI JEPQ 비교: 포트폴리오, 성과

 

JEPI JEPQ

 

다음은 JEPI와 JEPQ 포트폴리오를 통한 성과 차이에 대하여 간략히 살펴보도록 하겠습니다.

 

먼저 JEPI는 S&P500 지수를 추종하기에 구성종목에는 금융 및 헬스케어 소비재 중심 섹터가 모두 포함되는 반면 기술주는 대략 최대 15%로 낮은 편이라 할 수 있습니다.

 

반면, JEPQ는 나스닥100 지수를 추종하기에 IT 및 커뮤니케이션 섹터와 같은 주요 빅테크 기업들이 대거 포함되어 있는데 M7으로 잘 알려진 대표적인 기업들의 비중이 매우 높다고 할 수 있겠습니다.

 

이를 한마디로 정리하면 아래와 같습니다.

 

📌 핵심 차이점:

- JEPI는 전통적인 가치주 중심 (방어적 섹터 비중 높음)

- JEPQ는 기술주 비중이 높아 성장성이 크지만, 경기 침체에 취약

 

미국 커버드콜 ETF이면서 동일한 월배당 ETF인 JEPI와 JEPQ는 이러한 구성종목의 차이로 성과 면에서도 다소 차이를 보이는데, 최근 미국 관세정책 및 인플레이션 상승 등의 두려움으로 물든 미국증시에 JEPQ는 2025년 들어 약 9% 하락한 반면 JEPI는 약 2% 초반대의 하락으로 그치고 있어 JEPI가 하락장에서 강함을 여지없이 나타내주고 있습니다.

 

JEPI JEPQ

 

아래 JEPI 주가를 보시면 3월 30일 기준 56.45달러로 기술주 중심의 나스닥100 보다 하락 방어가 좋은 것을 확인할 수 있습니다.

 

JEPI 주가

 

반면 jepq 주가의 경우, 최근 미국 관세 불확실성 및 인플레이션 증가 등으로 매우 큰 폭으로 조정을 받고 있는 모습을 확인할 수 있고 이를 통해 JEPI 보다 변동성이 매우 높아 위험성이 JEPI보다 높다는 것을 알 수 있습니다.

 

JEPQ 주가

 

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지금까지 중장기 투자로 적합한 미국 대표 커버드콜 ETF이자 월배당 ETF인 JEPI JEPQ 비교를 간략히 진행해 보았습니다.

두 상품 모두 미국 대표 지수를 추종하기에 중장기 투자로 적합하다 할 수 있으나 추종하는 지수가 상이하기에 안정성과 성장성 그리고 하락 방어력에서 다소 차이가 남을 이해하고 본인의 투자 성향에 맞는 상품을 선택하는 것이 바람직하다 하겠습니다.

 

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