TMF etf, 미국 국채 투자 (주가, 배당, 수수료, 배당락일) 2024년 적기?

TMF etf, 미국 국채 투자 (주가, 배당, 수수료, 배당락일) 2024년 적기?

 

이번 포스팅에서는 미국 국채 투자의 일환으로 TMF etf 주가 및 배당, 수수료 그리고 배당락일 등에 대해 공유해 드립니다.

 

TMF etf, 미국 국채 투자

 

2024년 미국 기준금리 인하에 대한 기대감이 커지며 미국 국채 투자의 한 방법으로 미국 국채 etf로 불리는 TMF etf 및 TMF 주가에 관심이 쏠리고 있습니다.

 

해당 포스팅에서는 TMF etf가 무엇인지 그리고 TMF 주가, 수수료, 배당 그리고 배당락일 등에 대하여 전반적으로 살펴보도록 하겠습니다.

 

참고로 해당 포스팅의 내용은 극히 주관적인 짧은 지식으로 작성된 것으로 단순 참조용이며, 투자에 대한 책임은 절대적으로 본인에게 있음을 상기시켜 드립니다.

 

 

TMF etf? 미국 국채 투자? 

 

TMF etf, 미국 국채 투자

 

가장 먼저 TMF etf가 무엇이며, 왜 미국 국채 투자의 한 종류로 분류되는지에 대해 살펴보도록 하겠습니다.

 

대부분의 etf가 그렇듯이 TMF etf 또한 TMF 주가의 기반이 되는 추종지수가 있는데, TMF etf의 경우에는 나스닥이나 필라델피아 지수 같은 일반적인 산업지수가 아닌 미국 국채 수익률을 추종하고 있습니다.

 

이에 TMF etf를 구매하는 것은 간접적으로 미국 국채 투자하는 효과를 얻을 수 있기에 미국 국채 etf라고도 불리는데, 미국 국채 중에서도 20년 장기 국채에 투자하는 것이라 할 수 있습니다.

 

하지만 TMF etf는 일반 미국 국채 etf와는 성향이 조금 다른 3배 레버리지 etf로, 유사하게 20년 장기 미국 국채 투자하지만 3배 레버리지를 적용하지 않는 etf로는 TLT가 있습니다.

 

이에 TMF etf는 하이 리스크 하이 리턴의 방식을 취하고 있어 투자 시 주의하여야 합니다.

 

 

나스닥, 반도체 지수 3배 레버리지 상품!

 

 

그렇다면, 왜 2024년에 TMF etf에 관심이 집중되고 있는 걸까요?

 

그 이유는 TMF 주가가 미국 기준금리 및 미국 국채 수익률과 연관되어 있기 때문입니다.

 

일반적인 금융 상품과 마찬가지로 미국 국채 또한 일정 수익률 (금리) 제공을 담보로 투자자들을 유치하는데, 현재 발행하는 미국 국채의 금리에 따라 과거에 발행한 미국 국채의 가격에 영향을 줍니다.

 

즉, 현재 발행하는 미국 국채의 금리가 과거보다 높게 설정되어 판매된다면, 투자자들은 과거에 발행한 미국 국채보다 현재 발행하는 미국 국채에 더 흥미를 보일 것이고 이렇게 되면 자연히 과거에 발행한 국채의 가격이 하락하게 되는 효과를 가져옵니다.

 

반대로 현재 발행하는 미국 국채의 금리가 과거보다 낮게 설정되어 판매된다면, 투자자들은 현재 발행되는 미국 국채보다는 과거에 발행했던 높은 금리의 채권에 자연적으로 관심이 높아질 것이기에 과거 발행한 국채의 가격이 상승하게 되는 효과를 가져오는 것입니다.

 

따라서 미국 국채 금리가 낮아진다면 미국 국채 수익률 (미국 국채 가격)을 추종하는 TMF 주가는 높아지고, 미국 국채 금리가 높아진다면 TMF 주가는 낮아지는 것입니다.

 

이에 2024년 미국 기준금리 인하가 예상되어지고 있는 가운데, 미국 기준금리 인하는 곧 미국 국채 금리로 이어지고 TMF 주가가 상승할 것이라는 기대감에 2024년 들어서며 TMF etf에 많은 관심이 쏟아지고 있는 것입니다.

 

 

TMF 주가, 수수료 그리고 수익률

 

TMF 주가, 수수료, 수익률

 

그럼 본격적으로 TMF 주가 및 수수료 등 TMF etf에 대하여 좀 더 세세히 살펴보도록 하겠습니다.

 

먼저 TMF 수수료는 1.06%로 여느 3배 레버리지 etf 보다도 높은 편에 속한다 할 수 있을 정도로 보기 드문 수수료를 지불해야 하는 부담이 있다할 수 있습니다.

 

또한 개인적으로 TMF etf 상품 설명서를 정독해 본 결과, TMF 수수료 외에 스왑 이자와 같은 추가적인 비용에 대해서는 명확히 언급이 되어 있지 않아 위에 설명한 TMF 수수료 1.06% 이외에 TMF 주가에 영향을 미치는 부수적인 비용 요소가 있는지느 확실하지 않은 상황이니 참고하시기 바랍니다.

 

덧붙여 TMF 수익률을 살펴보면 지난 1년간 약 -27.97%로 이는 최근 미국 국채금리 하락에 따라 조금 회복한 수준입니다.

 

이러한 TMF 수익률은 위에서 설명드린 바와 같이 미국 20년 국채 금리 가격이 2023년에 지속적으로 상승하였기에 발생하였던 것이며, 최근 미국 기준금리 동결 및 인하 가능성이 제기되며 미국 국채 금리가 하락함에 따라 TMF 주가도 상승하고 있음을 알 수 있습니다.

 

아래는 TMF 주가를 나타내고 있는 차트로 이를 미국 20년 국채 수익률과 비교하면, TMF 주가와 미국 국채금리와의 관계를 보다 더 명확하게 확인할 수 있으며, 왜 TMF etf를 미국 국채 투자 또는 미국 국채 etf라 부르는지 이해를 할 수 이습니다.

 

TMF 주가 (출처: 인베스팅닷컴)

 

위 tmf 주가 차트를 살펴보면 tmf 주가는 2023년 초부터 10월 중순까지 지속적으로 하락을 하다 2023년 10월 22일을 기준으로 급격히 상승한 것을 알 수 있습니다.

 

 

TMF 주가 바로가기!

 

 

이러한 TMF 주가 추이는 아래 미국 20년 국채 금리 차트와 함께 놓고 보면 쉽게 이해가 가능한데, 2023년 미국 20년 국채금리는 20월 22일을 기준으로 급격히 떨어졌음을 아래 차트를 통해 확인할 수 있습니다.

 

미국 20년물 국채 금리 (출처: 인베스팅닷컴)

 

따라서 2024년 미국 기준금리 인하가 예상되는 시점에 TMF etf를 활용하면 미국 국채 가격 상승에 따라 TMF 주가가 상승하여 투자 수익을 기대할 수 있는 것입니다.

 

더군다나 TMF etf는 3배 레버리지 etf로 미국 기준금리 인하가 확실시 된다면 그야말로 좋은 투자처라 할 수 있을 듯합니다.

 

참고로, TMF etf의 effective duration 즉, 뿌린 채권이 만기가 되어 돌아오는 시기는 대략 16.6년으로, 금리 1% 인하 시 약 16%의 49.8% (3 * 16.6) TMF 주가 상승을 기대할 수 있습니다.

 

이에 TMF etf는 3배 레버리지 etf로써 미국 국채 투자로 인한 수익을 극대화할 수 있지만 그와 반대로 미국 기준금리 인하 시점이 지속적으로 늦춰지고 그 동안 미국 국채 금리가 다시 상승을 반복한다면 손실을 입을 수도 있음에 주의하셔야 합니다.

 

 

TMF 배당, 2024년 배당락일, 배당금

 

TMF 배당, 배당락일, 배당금 (ref: https://www.direxion.com)

 

다음으로는 TMF 배당 및 TMF 배당락일 그리고 배당금 지급 이력에 대하여 살펴보겠습니다.

 

위 사진에서 보는 것처럼 TMF 배당은 분기별로 총 4번에 걸쳐 이루어지며, 2023년의 경우 TMF 배당금은 0.629달러로 약 3% 초반의 배당률을 기록하였습니다.

 

따라서 미국 국채 금리 하락에 따른 TMF 주가 상승 효과를 기대해보는 것과는 별도로 TMF 배당으로도 수익을 확보할 수 있습니다.

 

2024년 TMF 배당락일과 배당금은 아직 확정되지 않았으나 2023년 TMF 배당락일을 토대로 올해 일정을 추정한 자료가 있어 공유해 드립니다.

 

2024년 TMF 배당락일

 

위 2024년 TMF 배당락일 추정에 따르면 1사분기 TMF 배당락일은 3월 19일에서 21사이가 될 것으로 보이며, tmf 배당을 받고 싶으시다면 해당 배당락일 하루 전에 TMF etf를 매수하셔야 합니다.

 

 

지금까지 미국 국채 투자의 한 방법인 TMF etf에 대하여 살펴보았습니다.

비록 TMF 수수료가 높은 단점이 있으나 미국 기준금리 인하가 예상되는 2024년에는 TMF 주가를
눈여겨 보는 것도 좋은 투자의 수단이 될 수 있는 미국 국채 etf인 듯합니다.

하지만, 서두에서 언급드린 바와 같이 tmf etf는 소위 3배 레버리지 etf이기에 미국 기준금리 인하 시점이
늦춰지거나 오히려 미국 기준금리가 상승한다면 많은 손해를 볼 수 있으니 투자 시 유의하셔야 합니다.

 

 

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