미국채 10년물 금리 상승에도 하락하는 달러인덱스 달러투자 주목

미국채 10년물 금리 상승에도 하락하는 달러인덱스 달러투자 주목

 

이번 포스팅에서는 미국채 10년물 금리와 달러인덱스 현황 그리고 원달러 환율 실시간을 통해 달러투자에 주목해야 하는 이유에 대해 간략히 공유해 드립니다.

 

미국채 10년물 금리

 

미국채 10년물 금리가 상승하면서 미국증시가 다소 주춤하는 모습을 보이고 있는 가운데, 달러인덱스와 원달러 환율도 동시에 하락하는 모습을 보이고 있어 달러투자의 시점이 다가오는 듯 보여집니다.

 

단, 해당 포스팅의 내용은 개인적인 판단을 근거로 한 지극히 주관적인 견해를 전달하는 것으로 절대 투자 권유가 아님을 상기시켜 드립니다.

 

 

미국채 10년물 금리 상승에도 하락하는 달러인덱스 하락

 

미국채 10년물 금리

 

가장 먼저 미국채 10년물 금리와 달러인덱스 실시간 현황에 대하여 살펴보도록 하겠습니다.

 

통상적으로 미국채 10년물 금리가 상승하며 미국채에 투자해서 얻을 수 있는 수익이 다른 곳에 투자해서 얻을 수 있는 수익보다 높기에 타 국가의 통화를 달러로 환전하려는 수요가 높아지고 이를 통해 달러의 가치가 상승하는 상황이 발생합니다.

 

달러 가치가 상승한다는 것은 즉, 달러인덱스가 상승하는 것을 의미하는데, 최근에는 미국채 10년물 금리가 상승하고 있음에도 달러인덱스가 지속적으로 하락하는 일반적이지 않은 현상이 연출되고 있습니다.

 

미국채 10년물 금리는 아래 표에서 보시는 것처럼 중요한 변곡적인 4.5를 넘나들고 있는데, 이는 최근 미국의 관세정책과 부채 규모로 인한 신용등급 강등과 같은 일련의 사건들에 의해 미국채가 더 이상 안전자산으로 여겨지고 있지 않음을 나타내고 있다 할 수 있습니다.

 

미국채 10년물 금리 (출처: 인베스팅닷컴)

 

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여기에 더해 최근 트럼프의 감세 정책이 하원 의원들의 합의를 이끌어 내면서 미국 부채 해소에 대한 우려가 높아지면서 미국채 10년물 금리는 좀처럼 떨어질 기미를 보이지 않고 있습니다.

 

이러한 분위기 속에 미국 달러 또한 지속적으로 약세를 나타내고 있는데, 미국채 10년물 금리가 상승하고 있음에도 달러인덱스가 낮아지는 것은 다소 흥미로운 현상이 아닐 수 없습니다.

 

달러인덱스 (출처: 인베스팅닷컴)

 

 

달러인덱스는 5월 22일 기준 100을 하회하여 99까지 떨어진 모습을 봉주고 있는데, 이는 2023년 저점을 깨는 것으로 99에서 더 하락한다면 달러인덱스는 95까지도 내려갈 수 있지 않을까 보여집니다.

 

달러인덱스가 미국채 10년물 금리 상승에도 하락하는 현상은 한마디로 정리하면 달러로 환전할 이유가 없음을 시사하는 것으로, 달러로 환전할 이유가 없다는 것은 미국채 10년물 또는 미국증시에 투자하는 것보다 더 나은 투자처가 있음을 암시하는 것이라 할 수 있습니다.

 

일례로, 아래는 영국의 10년물 국채 금리로 영국은 미국채를 가장 많이 보유하고 있는 국가로 알려져 있는데 해당 국가의 10년물 국채 금리는 미국채 10년물 금리보다 높은 4.6%를 기록하고 있습니다.

 

영국 10년물 국채 금리 (출처: 인베스팅닷컴)

 

이는 영국의 인플레이션이 다시 상승하면서 영국 10년물 국채 금리도 상승한 것으로 미국채 10년물 금리보다 영국 10년물 금리가 더 높기에 응당 달러에 대한 수요가 떨어질 수밖에 없음을 알 수 있습니다.

 

여기에 최근 미국의 신용등급도 떨어지면서 미국채 10년물 투자에 대한 매력도가 떨어지고 있음도 한 몫하는 듯합니다.

 

또 다른 예로는 일본으로, 일본 또한 영국과 함께 주요 미국채 보유국 중 하나라 할 수 있는데 일본 또한 인플레이션 상승에 의해 꾸준히 기준금리를 상승하려는 흐름을 보이고 있고 이에 일본 국채 금리 또한 지속적으로 상승하는 모습을 보여주고 있습니다.

 

일본 20년물 국채 금리 (출처: 인베스팅닷컴)

 

이에 트럼프 관세나 신용등급 강등, 부채 상승과 같은 악재를 겪고 있는 미국에 투자하기보다는 차라리 일본 국채에 투자하려는 흐름도 달러인덱스 하락에 한몫을 하고 있는 것으로 판단되어집니다.

 

5월 23일에는 트럼프의 유럽과 애플에 대한 관세 정책 발언이 이어지면서 미국 달러에 대한 위상이 더욱 흔들리고 있기에 당분간 미국채 10년물 금리 상승과 달러인덱스 하락 기조는 유지되지 않을까 판단되어집니다.

 

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주목해야 하는 달러투자 그리고 RF 투자

 

달러 투자

 

최근 이어지고 있는 미국채 10년물 금리와 달러인덱스 흐름을 살펴보면 달러투자나 RP 투자 흐름이 다가오고 있는 듯 개인적으로 판단하고 있습니다.

 

여기에 미국과 한국의 환율 관련 회의가 있었다는 소식도 전해지면서 원달러 환율은 1,400대를 벗어나 1,360원대를 기록하는 모습을 보여주고 있습니다.

 

원달러 환율 실시간 (출처: 인베스팅닷컴)

 

이에 원달러 환율은 지난 2024년 수준으로 회귀할 가능성이 높은 것으로 보이고 있는데, 현재 추세로 판단하기에는 향후 1,300 초반대까지 갈 수 있지 않을까 보여집니다.

 

 

원달러환율 실시간

 

 

이에 그동안 환전을 통해 달러투자를 하고자 해도 높은 환율 탓에 실행에 옮기지 못하셨던 분이 계시다면 원달러 환율 실시간 흐름 확인에 주목할 필요가 있을 것으로 보입니다.

 

달러투자란 매우 단순히 원화를 달러로 환전하고 향후 원달러 환율이 상승하면 달러를 다시 한화로 환전하여 해당 차익을 확보하는 것으로, 일반 주식투자 보다 매우 안전한 투자 방식이라 할 수 있습니다.

 

달러투자에 대한 자세한 사항은 아래를 참조하시기 바라며, 달러로 환전한 이후에도 해당 달러를 RP 투자를 통해 추가 수익을 올릴 수 있어 알아두면 매우 유용한 방식이라 하겠습니다.

 

참고라 아래 달러투자는 키움증권을 예시로 한 것으로, 서두에서 설명드린 바와 같이 단순 참조용으로만 활용해 주시기를 부탁드립니다.

 

달러투자 방법 (키움증권) 환테크 (수수료, 세금, 매매기준율)

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외화 rp 투자 방법, 달러 파킹통장 (키움증권 4%대 금리)

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최근 미국증시가 다시 한번 조정을 받을 가능성이 더욱 높아지고 있기에 달러인덱스와 원달러환율 흐름을 이용한 달러투자나 RP 투자는 헷징용으로도 활용이 가능하지 않을까 합니다.

 

덧붙여 원달러환율이 하락하면 미국지수에 투자하는 ETF 투자자들의 손해도 커지기에 달러투자나 RP투자는 헷징용으로 더욱 빛을 발하지 않을까 판단되어집니다.

 

 

지금까지 미국채 10년물 금리와 달러인덱스 실시간 흐름과 원달러 환율에 대하여 간략히 살펴보았습니다.

최근의 흐름상으로는 달러인덱스의 하락과 원달러 환율 실시간 하락 흐름이 유지되지 않을까 판단되며 이를 활용해 달러투자나 RP투자에 적절한 시기가 다가오지 않을까 판단되어집니다.

 

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