미국채 10년물 금리 실시간 상승, 미국증시 나스닥은 하락

미국채 10년물 금리 실시간 상승, 미국증시 나스닥은 하락

 

이번 포스팅에서는 최근 미국증시 나스닥 정체와 하락의 원인으로 지목되고 있는 미국채 10년물 2년물 금리 실시간 현황에 대하여 짧게 공유해 드립니다.

 

 

 

2024년 10월 말로 미국증시가 접어들면서 미국채 10년물 금리 실시간을 비롯하여 미국채 2년물 금리가 지속적으로 상승하는 추세를 그리고 있습니다.

 

이에 나스닥의 자금이 저렴해진 미국 국채를 구매하는데 유입되는 것으로 판단됨에 따라 미국증시가 주춤하며 조정을 받는 모습을 보이고 있습니다.

 

 

미국채 10년물 의미, 미국 기준금리와의 관계

 

미국채 10년물

 

2024년 10월 후반 미국채 10년물 실시간 현황과 미국증시 영향을 살펴보기 앞서 미국채 10년물이 가지는 의미와 미국 기준금리와의 관계에 대해 짧게 살펴보고 넘어가도록 하겠습니다.

 

미국채 10년물 금리란?

 

미국채 10년물 금리는 미국 정부가 발행하는 10년 만기 국채의 수익률을 의미합니다.

 

즉, 미국채 10년물은 세계 금융 시장에서 가장 중요하고, 대표적인 장기 금리 지표로 여겨지는데 미국채는 미 정부의 채무 불이행 가능성이 거의 없기 때문에, 안전 자산으로 평가받으며, 많은 투자자들이 이를 신뢰할 만한 투자처로 여겨지니 참고하시기 바랍니다.

 

따라서 미국채 10년물 금리는 금융 시장, 경제 상태, 인플레이션 기대치, 연준의 정책 변화 등에 대한 중요한 신호를 주며, 경제 전반에 걸친 다양한 투자 결정에 큰 영향을 미친다 할 수 있습니다.

 

특히, 주식, 채권, 부동산, 신용 대출 등 여러 자산의 가치에 직간접적인 영향을 미치기 때문에 매우 중요한 지표로 여겨지는데, 이를 간단히 요악하면 아래와 같습니다.

 

미국채 10년물 금리 상승의 의미

 

1) 인플레이션 기대 상승

금리가 상승하면 시장에서는 인플레이션이 상승할 것으로 예상하며 채권 투자자들은 인플레이션으로 인해 돈의 가치가 감소할 것을 우려하며, 더 높은 수익률을 요구하게 되며 이에 따라 투자 자금의 이동이 발생할 수 있습니다.

 

2. 경기 회복 신호

미국채 금리가 상승한다는 것은 일반적으로 경제 성장에 대한 신뢰가 증가하고 있음을 의미하기에 경기 회복기에 투자자들은 더 많은 위험을 감수할 준비가 되어 있으므로, 안전한 채권 대신 주식 등 고위험 자산으로 자금을 이동시키려 합니다.

 

이에 따라 미국채 수요가 줄어들고 금리가 상승하는 경향이 있을 수 있으나 이는 항상 성립하는 것은 아님에 주의하여야 합니다.

 

3. 기준금리 인상 기대감

미국채 10년물 금리가 상승하는 것은 시장에서 미국 연방준비제도(Fed)가 기준금리를 인상할 가능성을 높게 보고 있다는 의미일 수 있습니다.

 

이는 인플레이션 압력 상승, 경제 회복, 또는 기타 경제 지표가 기준금리 인상 신호로 작용했기 때문입니다.

 

 

그렇다면 미국채 10년물 금리와 미국 기준금리와의 상관관계는 어떻게 될까요?

 

미국 연방준비제도(Fed)는 미국의 기준금리인 연방기금금리(Federal Funds Rate)를 설정하는데 해당 기준금리는 미국 경제 전반의 금리 수준을 조절하는 중요한 도구라 할 수 있습니다.

 

이에 Fed는 경제가 과열되거나 둔화되는 것을 방지하기 위해 기준금리를 조정하며, 이를 통해 물가 안정과 고용 극대화를 목표로 합니다.

 

그런데 여기에도 미국채 10년물 금리와 미국 기준금리 사이에는 직접적인 인과관계보다는 상호작용이 있다고 볼 수 있습니다.

 

1) 기준금리의 변화가 10년물 금리에 미치는 영향

기준금리가 변동하면 미국채 10년물 금리에도 큰 영향을 미치게 되는데 예를 들어, Fed가 기준금리를 인상할 경우 단기 금리가 상승하게 되며, 이에 따라 장기 금리도 연쇄적으로 영향을 받을 수 있습니다.

 

그러나 장기 금리는 단순히 기준금리 변화에만 반응하는 것이 아니라, 장기적인 경제 전망과 인플레이션 기대 등을 함께 반영하게 됩니다.

 

만약 Fed가 기준금리를 급격히 인상하면, 단기 금리는 빠르게 상승하지만 장기 금리(10년물)는 상대적으로 천천히 움직일 수 있는데 이 경우, 단기 금리가 장기 금리보다 높은 역전 현상(금리 역전)이 발생할 수 있으며, 이는 일반적으로 경기 침체의 신호로 해석됩니다.

 

2) 10년물 금리가 기준금리에 미치는 영향

미국채 10년물 금리는 Fed의 정책 결정에 있어서도 중요한 역할을 하는데 미국채 10년물 금리는 시장 참여자들의 장기적인 경제 전망과 인플레이션 기대치를 반영하기 때문에, Fed는 이를 주의 깊게 살펴보며 기준금리를 결정합니다.

 

만약 미국채 10년물 금리가 급격히 상승한다면, 이는 시장에서 장기적인 인플레이션 상승을 우려하고 있다는 신호로 볼 수 있습니다.

 

이 경우, Fed는 인플레이션 압력을 억제하기 위해 기준금리를 인상할 수 있으니 참고하시기 바랍니다.

 

미국증시 미국주식 투자 시 필수 보조지표 Top 5

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미국채 10년물 실시간 현황, 미국증시 나스닥 하락

 

미국채 10년물 실시간

 

다음으로는 미국채 10년물 실시간 현황 및 그에 따른 미국증시 나스닥 상황에 대하여 간략히 살펴보도록 하겠습니다.

 

아래는 미국채 10년물 실시간 현황으로, 서두에서 언급한 바와 같이 미국채 10년물 지수는 전반적인 경제 상황을 대변하기에 이를 잘 파악하면 거시적인 돈의 흐름을 파악하는데 도움이 된다 할 수 있습니다.

 

미국채 10년물 실시간 (출처: 인베스팅닷컴)

 

위는 미국채 10년물 실시간 금리를 나타내는 차트로, 위 차트에서 보시는 것처럼 최근 미국채 10년물 금리는 단기 바닥을 찍고 다시 상승 추세를 나타내는 것을 알 수 있습니다.

 

이는 최근 발표되고 있는 미국 고용지표 결과와 미국 기업들의 실적발표에 근거하여 미국경제가 아직 튼튼하기에 미국 기준금리 인하 속도가 현저히 줄어들 것이라는 판단이 작용한 듯 보입니다.

 

 

미국채 10년물 실시간

 

 

하지만, 미국 기준금리 인하는 속도가 늦어질 뿐 결과적으로는 점진적으로 인하될 것이기에 미국채 10년물 실시간 금리가 높아진 틈을 타 미국채를 저렴하게 매입하려는 흐름이 보이는 듯합니다.

 

즉, 미국증시 또는 나스닥에 투자된 자금이 미국국채를 저렴하게 매입하는 방향으로 흘러간다고 판단이 되며 이로 인해 나스닥을 비롯한 미국증시는 잠시 주춤하는 모습을 보이고 있습니다.

 

2024년 10월 23일 미국증시 나스닥 지수는 1.5%가 넘는 하락을 보였는데, 작일 발표된 테슬라 실적도 좋은 모습을 보이면서 향후 자금이 추가적으로 미국증시에서 미국채로 유입될지 유심히 지켜봐야 할 듯합니다.

 

미국증시 나스닥

 

최근 엔비디아의 급격한 상승 피로감과 미국채 10년물 금리의 상승으로 미국증시 나스닥이 우상향 모멘텀을 잃고 있는 모습을 보이기 있기에 당분간은 투자 시 주의하시는 것이 어떨까 합니다.

 

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